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Dubai

Dubai gode di una posizione centrale tra Europa, Africa e Asia, che la rende una meta di affari privilegiata per diversi settori. Dubai è una delle città più sicure al mondo, è ben servita da istituzioni finanziarie locali internazionali ed è un importante centro commerciale con ottime infrastrutture e un contesto imprenditoriale eccezionale.

Il sistema bancario a Dubai

Grazie a un contesto estremamente regolamentato, Dubai aderisce alle "best practices" internazionali, ma al contempo consente di operare con tasse personali o societarie ad aliquota zero e la possibilità di rimpatriare il 100% del capitale senza restrizioni valutarie. È difficile trovare questo tipo di libertà finanziaria in un ambiente professionale di livello così elevato. Le banche a Dubai sono note per essere tra le maggiori istituzioni finanziarie al mondo, in grado di fornire non solo solidità e competenze ottime, ma anche la più totale riservatezza.

Storia

La città di Dubai è considerata la più popolosa degli Emirati Arabi Uniti. È ritenuta una città veramente "globale", ed è il principale centro economico del Medio Oriente e dell'Asia meridionale. La prima evidenza di un insediamento umano a Dubai risale intorno al 7.000 aC. Sono stati scoperti antichi insediamenti che risalgono a quest'epoca in diversi siti intorno alla città. Inoltre, sono state trovate ceramiche pre-islamiche del 3° e 4° secolo. La città Dubai è menzionata per la prima volta nel 1095, in un libro intitolato "Libro della Geografia", del geografo Abu Abdullah al-Bakri. Prima della scoperta del petrolio, Dubai era un villaggio di pescatori, patria dei pescatori Nomadi, ed era generalmente considerato "povero". Tutto è cambiato con il boom del petrolio. Nel corso degli anni '60, sono stati scoperti grandi giacimenti petroliferi a Dubai e Abu Dhabi. Tra il 1960 e il 1980, la popolazione della città è cresciuta di oltre il 600%. Gli ingenti fondi derivanti dal petrolio affluiti nelle casse dello stato permettono di finanziare l'enorme sviluppo infrastrutturale, dando vita alla mega-città di Dubai che vediamo oggi. I proventi del petrolio sono utilizzati anche per sviluppare altri settori come finanza, commercio e banche. Grazie a questi sviluppi, l'economia si è diversificata come una forza motrice dalle molteplici sfaccettature, generando un PIL di oltre 100 miliardi di dollari l'anno. Dubai è ritenuta una delle economie più solide e in maggiore crescita del mondo.

Istituti Bancari

A Dubai sono presenti più di 50 banche commerciali, 29 depositari autorizzati, e numerose società con licenza per servizi valutari. La Dubai Financial Services Authority e la Central Bank of the United Arab Emirates sono gli organi che disciplinano i servizi finanziari a Dubai.

Disposizioni legislative e regolamentari

I vari dipartimenti della Central Bank of the United Arab Emirates e la Dubai Financial Services Authority sono responsabili della supervisione regolamentare del settore bancario negli Emirati Arabi Uniti. L'estensione di questi incarichi normativi include le banche nazionali, banche estere con sede negli Emirati Arabi Uniti, istituti di credito e finanziari, oltre alle società di consulenza finanziaria. La vigilanza si estende alle operazioni di tesoreria, conti e dati gestionali, mercati dei capitali, mercati monetari e valutari, certificati di deposito e regolamenti di back office.

Segreto Bancario

Dubai si classifica al 16° posto dell'Indice di opacità finanziaria del 2014, collocandosi nella parte alta della classifica di segretezza. Dubai rappresenta una quota importante del mercato globale dei servizi finanziari offshore, il che lo rende un attore di dimensioni significative tra le giurisdizioni segrete, con un altissimo potenziale di ulteriore crescita. Già negli anni 1990 , circa i due terzi del reddito degli EAU non derivava più dal petrolio e in questo periodo Dubai si è trasformata nella più grande zona di libero scambio in tutto il mondo, dall'Europa a Singapore. Si stima che nel 2014 Dubai abbia detenuto beni e depositi per oltre $700 miliardi grazie alla sua stretta riservatezza. Dubai non impedisce, né divulga la costituzione di trust e fondazioni private,non conserva in registri ufficiali i dati sulle proprietà societarie e non prescrive che dati societari e finanziari siano pubblicati on-line. Dubai è una delle giurisdizioni bancarie più importanti in tutto il mondo, è considerato il centro più stabile e riservato per costituire depositi o detenere attività oltre a svolgere un ruolo a pieno titolo nell'attuale comunità finanziaria internazionale.

Pagamenti Elettronici

Dubai è membro della Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). La rete SWIFT è il sistema più sicuro e affidabile per eseguire transazioni finanziarie nel mondo.

Servizi Bancari

SFM ha rapporti con una vasta rete di banche private ​​e grandi banche con sede a Dubai. Le banche che consigliamo ai nostri clienti offrono una piattaforma bancaria internazionale completa, con conti multicurrency (£, € e $), internet banking e carte di debito/credito. Si prega di notare che la procedura di apertura del conto comporta la presenza fisica del titolare.

Una volta completato l'ordine, vi sarà assegnato un account manager per guidarvi nella procedura di apertura del conto bancario. In seguito, sarà selezionata con cura, tra i nostri partner principali, la banca più adatta alle vostre esigenze, come un abito su misura.

Quali documenti sono richiesti per aprire un conto?

La banca deve confermare l’identità e l’indirizzo di tutti I clienti che vogliano aprire un conto. Sono richiesti i seguenti documenti per ogni firmatario e per ogni beneficiario (i documenti saranno utilizzati in modo confidenziale):

  • Copia autenticata del passaporto
  • Una bolletta delle utenze certificata (non più vecchia di 3 mesi)
  • Lettera di referenze bancarie in originale (non più vecchia di 3 mesi)
  • Estratto bancario in originale (con uno storico di almeno 6 mesi)

Nel caso di conti bancari aziendali, la banca richiederà inoltre una serie di documenti aziendali certificati, che consistono in:

  • Certificato di incorporazione
  • Atto costitutivo e statuto
  • Registro degli azionisti e dei direttori
  • Un certificato di buona reputazione o un certificato di incarico se la società ha più di 12 mesi
  • Account / profilo aziendale verificato più recente, se disponibile

La banca può richiedere qualsiasi informazione e / o documentazione aggiuntiva a sua discrezione, come business plan, previsioni dell'azienda, CV, fatture, accordi / contratti di società esistenti e il cliente deve rispettare i requisiti bancari.

A seconda della lingua dei documenti, la banca può anche chiedere la traduzione dei documenti. In tal caso, la traduzione dovrebbe essere effettuata dopo la certificazione dei documenti.

Ti invieremo i moduli bancari aggiuntivi necessari per l’apertura dell’account via email, come allegato, in modo che tu possa firmarli e rispedirceli, preferibilmente con corriere (DHL, FedEx o Chronopost), assieme agli altri documenti indicati sopra.

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