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Porto Rico

Capitale: San Juan
Geografia: Porto Rico si trova nei Caraibi orientali ed è la più piccola delle Grandi Antille. È un'isola di forma quasi rettangolare, con una superficie di circa 3.435 miglia quadrate (circa 9.000 chilometri quadrati)
Dimensioni: 100 x 35 miglia (160 per 56 chilometri)

Fuso orario: "Atlantic Standard Time". Tuttavia, durante la maggior parte dell'anno a causa dell’ora legale, da marzo a novembre, l’ora coincide con quella della costa orientale degli Stati Uniti.

Sistema politico: democrazia rappresentativa con divisione di poteri o funzioni. Il Governatore e il suo Gabinetto costituiscono il ramo esecutivo; l’organo legislativo è bicamerale ed è composto dal Senato e dalla Camera dei rappresentanti; la Corte suprema, la Corte d'appello e i tribunali di prima istanza costituiscono il ramo giudiziario.
Territorio: Territorio degli Stati Uniti
Valuta: Dollaro statunitense.

Attività bancaria a Porto Rico

Porto Rico è una giurisdizione finanziaria importante, che offre un elevato livello di confidenzialità e un sistema bancario sicuro, e i fondi/conti dei clienti non sono esposti alla situazione del debito di Porto Rico. SFM mantiene rapporti commerciali con una delle banche più importanti della regione e può offrire ai suoi clienti un supporto senza rivali nella creazione di un conto bancario offshore a Porto Rico.

Storia

Puerto Rico divenne parte degli Stati Uniti nel 1898in seguito alla Guerra americano-spagnola. Lo stesso Commonwealth cominciò a prendere forma nel 1950, sotto il governo e la direzione del Sig. Luis Muñoz Marín. In quell'anno, l'allora Commissario residente, il Sig. Antonio Fernós, presentò un progetto che prevedeva "l'organizzazione di un Governo costituzionale da parte del popolo di Porto Rico".

L'amministrazione del presidente Truman e il Congresso diedero un'ottima accoglienza al progetto, che divenne la Legge 600 del Congresso degli Stati Uniti del 3 luglio 1950, il giorno in cui fu firmato dal presidente Truman. Poi, la Legislatura di Porto Rico lo approvò con un referendum, che si tenne il 4 giugno 1951. Quel giorno, gli elettori portoricani accettarono con i loro voti di redigere la propria Costituzione, depositando nelle urne 387.016 voti a favore e 119.169 contro. Il 27 agosto, i delegati all'Assemblea costituente furono eletti. 70 membri sono stati eletti dal Partito democratico popolare, 15 dal Partito degli Stati portoricani e 7 dal Partito socialista. I membri del Partito indipendentista portoricano si sono astenuti dal voto a queste elezioni.

L'Assemblea costituente ha redatto la Costituzione, e il 3 marzo 1952 è stata presentata al popolo di Porto Rico per accettazione o rifiuto: 374.649 voti espressi sono stati favorevoli e 82.923 contrari.

Il 25 luglio 1952 la validità del Commonwealth di Porto Rico fu proclamata in una cerimonia presieduta dal suo creatore, il Sig. Luis Muñoz Marín.

Istituzioni bancarie e leggi e regolamenti

A Porto Rico non esiste una banca centrale, è la Federal Reserve Bank statunitense che funge da banca centrale, che determina l'interesse ricevibili sui crediti delle banche che sono membri e regola la politica monetaria e creditizia. I depositi bancari a Puerto Rico sono garantiti dalla Federal Deposit Insurance Corporation fino a $ 100.000 USD.

Le banche sono assicurate dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Sono soggette a tutti i controlli federali applicabili alle banche degli Stati Uniti d'America. La supervisione delle banche da parte del governo del Commonwealth avviene attraverso il Commissario per gli affari finanziari (Comisionado de Instituciones Financieras).

Pertanto, nonostante le sfide economiche globali, Puerto Rico rimane una giurisdizione offshore importante e ben reputata, e continua ad attrarre nuove banche, come ad esempio Euro Pacific Bank, precedentemente di Saint-Vincent e Grenadine.

Standard di informativa comuni

I clienti delle banche portoricane non sono attualmente soggetti agli obblighi di informativa previsti dalla nuova legislazione internazionale sugli standard di informativa comuni (CRS).

Servizi bancari:

Porto Rico offre tutti i servizi bancari di base, compresa una tendenza crescente verso il sistema bancario elettronico. La maggior parte delle banche emette anche carte di credito e carte di debito, con accesso in tutta l'isola e altrove ai distributori automatici (Automated Teller Machines) (di solito denominate ATH, un nome generico composto dalle iniziali del primo sistema di questo tipo sviluppato a Porto Rico).

È consigliabile fare un giro per confrontare i servizi, i costi di servizio e i tassi di interesse, poiché la concorrenza tra le diverse istituzioni bancarie e finanziarie è molto acuta.

I servizi bancari al dettaglio, il banking commerciale e aziendale e la gestione della liquidità sono considerati prodotti di alta competenza in questa giurisdizione.

Quali documenti sono necessari per aprire un conto bancario?

La banca deve confermare l’identità e l’indirizzo di tutti I clienti che vogliano aprire un conto. Sono richiesti i seguenti documenti per ogni firmatario e per ogni beneficiario (i documenti saranno utilizzati in modo confidenziale):

  • Copia autenticata del passaporto con apostilla
  • Una bolletta delle utenze certificata (non più vecchia di 3 mesi)
  • Lettera di referenze bancarie in originale (non più vecchia di 3 mesi) o rendiconti bancari in originale (degli ultimi 6 mesi)

Nel caso di conti bancari aziendali, la banca richiederà inoltre una serie di documenti aziendali certificati, che consistono in:

  • Certificato di incorporazione
  • Atto costitutivo e statuto
  • Registro degli azionisti e dei direttori
  • Un certificato di buona reputazione o un certificato di incarico se la società ha più di 12 mesi
  • Account / profilo aziendale verificato più recente, se disponibile

La banca può richiedere qualsiasi informazione e / o documentazione aggiuntiva a sua discrezione, come business plan, previsioni dell'azienda, CV, fatture, accordi / contratti di società esistenti e il cliente deve rispettare i requisiti bancari.

A seconda della lingua dei documenti, la banca può anche chiedere la traduzione dei documenti. In tal caso, la traduzione dovrebbe essere effettuata dopo la certificazione dei documenti.

Ti invieremo i moduli bancari aggiuntivi necessari per l’apertura dell’account via email, come allegato, in modo che tu possa firmarli e rispedirceli, preferibilmente con corriere (DHL, FedEx o Chronopost), assieme agli altri documenti indicati sopra.

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