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Acquisire una Licenza in Estonia per lo Scambio di Criptovalute

 Estonian Cryptocurrency Exchange

Perché in Estonia?

Ci sono diversi motivi per scegliere l’Estonia come il luogo dove registrare la propria licenza per lo scambio di criptovalute.

Costi: L’Estonia offre una delle soluzioni più vantaggiose dal punto di vista del rapporto qualità/prezzo. A titolo di paragone, il Regno Unito, Singapore, il Giappone o gli USA sono dalle 3 alle 4 volte più costosi.

Tempi: La registrazione dell’azienda e della licenza richiede in media circa 45 giorni. Altre nazioni sopra elencate richiedono in media tempi compresi tra i 3 e gli 8 mesi.

Legislazione: Le licenze sono emesse dalla Estonian Financial Intelligence Unit (FIU), che è un’unità indipendente della Polizia Estone e del Consiglio della Guardia di Frontiera. La FIU ha un’elevata reputazione a livello internazionale come ente di regolamentazione.

Residenza Virtuale e Reputazione: L’Estonia è aperta agli imprenditori di tutto il mondo ed è riconosciuta come una delle nazioni più sviluppate in termini di digitalizzazione e Internet Technology. Un imprenditore che desidera fare affari in Estonia può richiedere la e-residence, che gli consentirà l’accesso a tutti i servizi governativi, semplificando le comunicazioni con le autorità dello stato.

Tasse: Non esiste tassa sui profitti in Estonia. Si prega di leggere oltre per avere dettagli aggiuntivi.

Licenze

Ci sono due tipi di licenza per attività con criptovaluta per le quali si può fare domanda in Estonia.
La prima è quella per diventare un fornitore per lo scambio di criptovaluta in valuta a corso legale e viceversa.
La seconda è quella per diventare un fornitore di servizi di portafogli di valuta virtuale.

Entrambe le licenze sfruttano lo stesso quadro legale, operativo e fiscale.
Le licenze in vigore sono emesse dalla Estonian Financial Intelligence Unit (FIU). La domanda per una di queste licenze deve essere elaborata da parte della FIU entro 30 giorni lavorativi dalla data di invio della domanda. Se si fa richiesta per entrambe le licenze, è necessario inviare due domande separate, e verranno emesse due differenti licenze.

Il passo iniziale per assicurarsi un futuro come operatore di successo nello scambio di criptovaluta è ottenere il rilascio delle autorizzazioni.

Quali sono i Requisiti di Legge?

Si prega di notare che l’azienda verrà registrata con un capitale autorizzato equivalente a 2500 EUR, tuttavia non è richiesto che questo capitale venga pagato durante il processo di registrazione dell’azienda, e l’azienda può simbolicamente emettere un contributo di 1 EUR. Tuttavia, la somma di 2500 EUR rappresenterà la responsabilità degli azionisti dell’azienda e dovrà essere pagata da parte dell’azienda nei seguenti due casi:

  1. 1. In caso di insolvenza/bancarotta dell’azienda, gli azionisti garantiscono con il loro capitale e tale responsabilità è limitata alla somma di 2500 EUR.
  2. 2. Se gli azionisti decidono di distribuire dividendi dell’azienda, in tal caso sono obbligati ad investire il capitale autorizzato nel conto bancario dell’azienda.

Suggeriamo di registrare un’Azienda a Responsabilità Limitata per le licenze di Scambio valuta e di Portafoglio Virtuale (E-Wallet), che possono essere basate su una sola persona, che può essere al tempo stesso azionista unico, direttore e responsabile antiriciclaggio (AML). (Consigliamo di istituire un responsabile antiriciclaggio presso di noi per motivi legati alla lingua, dal momento che l’Ufficio Antiriciclaggio della Polizia Estone comunica soltanto in estone, e tale persona agirà esclusivamente in qualità di intermediario).

  • Tutti gli azionisti aziendali possono inoltre ricoprire la funzione di membri del consiglio di amministrazione
  • La persona responsabile delle misure antiriciclaggio deve monitorare l’attività dei clienti. Tali misure comprendono inoltre la comprensione di indicatori sospetti e che possono denotare attività terroristiche. Qualora ciò accadesse, tale persona dovrà riferire l’accaduto alle autorità estoni.

Tasse e Questioni Contabili

Le Aziende a Responsabilità Limitata non sono soggette ad IVA (Imposta sul Valore Aggiunto) sui propri servizi finanziari. Le aziende registrate pagano un tasso dello 0% sul loro reddito. Tuttavia, esistono diverse altre tasse da tenere in considerazione:

  • Dal 2019, il sistema fiscale è cambiato e i benefici per gli azionisti di aziende estoni sono stati ridotti:
  • La nuova tassazione sui dividendi è la seguente: 1/3 del totale lordo degli utili verrà tassato al 14% e 2/3 al 20%.
  • Tassa sociale del 33% sul reddito delle persone fisiche**.
  • Verrà calcolata una tassa sul reddito delle persone fisiche del 7% se si è azionisti di un’azienda Estone, anche se non si è residenti in Estonia. Tale tassa è stata introdotta di recente, all’inizio del 2019

**Si prega di notare che se l’azienda inizierà a lavorare e ad assumere dipendenti locali in Estonia, allora sarà necessario seguire i regolamenti delle aziende residenti all’interno del territorio nazionale.

Le aziende registrate per lo scambio di valuta virtuale in Estonia devono aspettarsi di pagare all’incirca 100 EUR al mese per servizi di contabilità richiesti per legge. Tra gli altri costi, vi sono all’incirca 300 EUR all’anno per l’indirizzo della sede legale e per l’amministrazione dell’azienda. La cosa è da notare, dal momento che le spese generali sono molto inferiori per un fornitore di scambio di criptovalute rispetto ai servizi di moneta elettronica, dei servizi di gestione degli asset o dei servizi di istituto di pagamenti.

I Passi per l’Acquisizione di una Licenza

Una volta che si è certi di avere il capitale corretto e che l’azienda è stata registrata in conformità alle linee guida, vi sono diversi passi e requisiti di legge da seguire. Noi possiamo aiutarti a fare tutto ciò; i dettagli su ciò che devi fare o su ciò che ti chiederemo ad ogni passo sono elencati sotto.

Apertura dell’Azienda

Qui ti chiederemo di legalizzare una procura a favore di uno dei nostri specialisti autorizzati. Potrai compilare questo documento nella tua lingua madre e noi ci occuperemo della traduzione in estone, che è richiesta per legge. Quindi potremo costituire un’azienda in Estonia e aprire un conto bancario aziendale per permetterti di iniziare ad operare. Avremo bisogno dei seguenti documenti per costituire l’azienda: una copia scansionata del tuo passaporto. Se sei sposato, avremo bisogno inoltre del tuo certificato di matrimonio perché è necessario per legge rendere note tutte le persone a carico. Ciò serve a scopo di controllo nel caso in cui le azioni vengano vendute a terzi. Saranno necessari i dettagli di contatto per i fondatori dell’azienda, compreso l’indirizzo legale di residenza e l’indirizzo email, i numeri di telefono (fissi e mobili), ed eventuali contatti social media come Skype e Facebook Messenger. Sono richiesti inoltre i dettagli relativi al nome dell’azienda, al sito web e agli orari di apertura degli uffici e ai dettagli di contatto. Infine, richiederemo una dichiarazione relativa alla natura dell’attività.

Solo quando la registrazione è completa potremo procedere con l’ottenimento della licenza.

Fare Domanda per una Licenza

Il legislatore in Estonia rilascia la licenza per lo scambio di criptovalute dopo aver ricevuto le seguenti informazioni:

  • Numero di telefono, indirizzo email e sito web dell’azienda registrata in Estonia. Inoltre, sono richiesti i dettagli di contatto degli azionisti e delle persone responsabili per l’adempimento dei servizi di detta azienda. Inoltre, verranno richiesti gli stessi dettagli di contatto per il rappresentante legale dell’azienda e le informazioni di dettagli dei controlli interni dell’azienda
  • I dettagli che confermino che gli azionisti e i membri del consiglio di amministrazione non abbiano condanne a loro carico emesse dallo stato di residenza
  • E’ un requisito di legge che l’azienda operi in conformità a regole e procedure trattando con criptovalute. L’Estonia richiede che venga nominata una persona come responsabile di tale conformità.

Sei interessato? Ti preghiamo di compilare il modulo qui sotto e ti ricontatteremo con una proposta personalizzata.

 

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